周四，印度储备银行(RBI)对Axis银行处以909.2万卢比的罚款，原因是该银行不遵守其某些指示。印度储备银行还对Manappuram金融有限公司处以427.8万卢比的罚款。
“根据2023年11月2日的命令，印度储备银行(RBI)对Axis银行有限公司实施了909.2万卢比的罚款，原因是该公司不遵守RBI发布的某些指示，包括‘2016年印度储备银行(了解您的客户(KYC))指示’、‘贷款和预付款——法定和其他限制’、‘银行金融服务外包风险管理指南和行为准则’和‘开立和经营经常账户行为准则’。”印度储备银行在一份声明中说。
印度储备银行补充说，这一行动是基于监管合规方面的缺陷，并不是为了宣布银行与其客户签订的任何交易或协议的有效性。
RBI根据截至2022年3月31日的财务状况，对Axis银行进行了监管评估法定检查(ISE 2022)。印度储备银行还对一个账户进行了审查。
调查显示，“该银行(i)在某些情况下未能保存有关客户身份及其地址的记录，(ii)不断给一些客户打电话，(iii)未能确保追讨代理人对部分拖欠借款人采取适当的行为;(iv)未能确保追讨代理人对部分客户的电话内容/文字进行录音;以及(v)在客户开立经常帐户时没有取得客户的声明。”
在此之后，印度储备银行向Axis银行发出通知，建议其说明为什么不应因未能遵守印度储备银行发布的指示而对其处以罚款。
“在考虑了银行对通知的答复，个人听证会期间的口头陈述以及它提出的其他意见后，印度储备银行得出结论，上述不合规指控是有根据的，有理由处以罚款，”它说。
与此同时，关于对Manappuram Finance Ltd的处罚，印度储备银行在一份声明中表示，由于不遵守2016年“非银行金融公司-系统重要性非存款公司和存款公司(储备银行)指示”的某些规定，已对其处以427.8万卢比的罚款。
对Manappuram Finance的法定检查是由印度储备银行根据其截至2022年3月31日的财务状况进行的。
印度储备银行表示，检查显示“该公司未能遵守印度储备银行的指示，向某些借款人支付2021年4月1日至2022年9月30日期间通过拍卖这些借款人质押的黄金物品实现的盈余金额”。
因此，向该公司发出通知，建议其出示原因，说明为什么不应因未能遵守印度储备银行的指示而对其施加处罚。
印度储备银行表示:“在考虑了该公司对通知的答复、它提交的额外意见以及在个人听证会上提交的口头意见后，印度储备银行得出的结论是，不遵守上述印度储备银行指示的指控是有根据的，有理由处以罚款。”
